Planejamento financeiro empresarial: 7 dicas para o sucesso

Ser um empreendedor não é tarefa fácil. Além de ser necessário ter uma mente forte e capaz de gerar sempre novos caminhos, é imprescindível ter coragem para colocar suas ideias em prática. E isso é possível como o planejamento financeiro empresarial!

Ele é capaz de identificar oportunidades, diminuir riscos ao máximo e estabelecer metas e objetivos claros.

Esta é uma forma de garantir que a empresa esteja sempre se adaptando às mudanças do mercado. Por isso, neste artigo, vamos compartilhar algumas dicas importantes para ajudá-lo a planejar o futuro da sua empresa e garantir o seu sucesso.

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O que é planejamento estratégico

O planejamento estratégico é um método importante para o sucesso de uma empresa/indústria, mas, infelizmente, muitas delas ainda acabam deixando-o apenas no papel! 

Ele é, basicamente, uma análise do mercado em que o seu negócio está inserido, contemplando as suas forças, fraquezas, oportunidades e ameaças, além de oferecer a definição de objetivos e metas a longo prazo.

Em outras palavras, o planejamento estratégico é uma ferramenta amiga do empreendedor e de toda equipe. Com ele você economiza recursos, pode tomar decisões mais assertivas e fazer a contratação de ferramentas estratégicas para alavancar ainda mais os seus resultados.

Fazer um planejamento estratégico permite que a empresa/indústria identifique oportunidades e riscos, bem como estabeleça um direcionamento mais claro para o futuro. 

Com ele, é possível definir as prioridades da empresa, estabelecer um plano de ação para alcançar os objetivos e monitorar o desempenho ao longo do tempo, seja no curto, médio ou longo prazo.

Para desenvolver um planejamento estratégico eficiente é interessante:

• Contar com uma equipe capacitada e dedicada; 
• Realizar uma análise detalhada do mercado, da concorrência e das tendências;
• Definir a visão, missão e valores da empresa;
• Estabelecer metas e objetivos claros, bem como um plano de ação para alcançá-los. 

Para isso, algumas ferramentas desenvolvidas por especialistas estão disponíveis para que você consiga ter uma visão muito clara de todo o panorama geral da sua empresa, por exemplo, a análise FOFA (Forças, Oportunidades, Fraquezas e Ameaças).

Além disso, um bom planejamento estratégico precisa ser revisado e atualizado regularmente, para que possa se adaptar às mudanças no mercado e na empresa. 

A recomendação é atualizá-lo a cada trimestre ou ‘quarter’, de acordo com o modelo em que sua empresa se baseia ao planejar as metas.

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O que é a regra dos 50/30/20?

A regra dos 50/30/20 é uma maneira simples e prática de gerenciar as finanças, baseada em dividir a receita em três categorias principais. Funciona assim:

50% das finanças devem ir para despesas essenciais. Aqui, entram os custos operacionais indispensáveis, como aluguel de escritórios, salários e manutenção de equipamentos. Esses são os gastos que mantêm a empresa funcionando no dia a dia.

30% deve ir para despesas não essenciais. Esse percentual pode ser destinado a investimentos em crescimento, como ações de marketing, novos projetos ou desenvolvimento de produtos. Investimentos não essenciais, mas que podem ser importantes para a expansão e inovação da empresa.

Os outros 20%, você pode destinar para reservas e investimentos. Ou seja, essa parte é reservada para formar um fundo de emergência ou para investir em melhorias a longo prazo, como a aquisição de novas tecnologias, automação ou capacitação da equipe.

Qual é a importância do planejamento financeiro empresarial?

O planejamento financeiro é necessário para várias questões. Uma delas é a própria avaliação da situação financeira em que a empresa se encontra.

Ou seja, para entender como as coisas estão, se há um bom equilíbrio, se as contas estão no azul ou não, é importante ter uma boa organização financeira. Assim, a organização pode crescer de forma mais consciente. 

Da mesma forma, é possível controlar e prever situações emergenciais, em que a situação financeira ficará mais complicada. Com um plano consolidado, a empresa consegue administrar melhor esses momentos e se prepara com antecedência.

O planejamento inclui, por exemplo, ações estratégicas para lidar com esses momentos — o que torna a emergência menos caótica. 

A redução de dívidas e pendências é outro ponto que ressalta o quão necessário é ter um planejamento financeiro empresarial. Se a empresa deseja pagar suas dívidas e, de fato, se organizar financeiramente, é preciso planejar bem.

Por fim, vale também lembrar que planejar é a base para boas decisões acerca das finanças, o que reduz erros e mantém um maior equilíbrio das contas.

Para saber se é uma boa ideia investir em expansão, contratar uma linha de crédito e até entender quando uma determinada crise acabará, o planejamento é o diferencial.

Entendendo as etapas do planejamento financeiro empresarial 

Para elaborar um bom planejamento financeiro, é importante seguir algumas etapas importantes:

1. Diagnóstico financeiro: o primeiro passo é entender a situação atual da empresa, analisando de perto receitas, despesas, ativos e passivos. Isso dá uma visão de onde a empresa está financeiramente;
2. Definição de metas: após o diagnóstico, é hora de definir onde a empresa quer chegar. Essas metas podem incluir aumento de lucros, expansão de mercado ou até mesmo a redução de custos;
3. Estratégia financeira: com as metas em mente, é necessário traçar uma estratégia que detalha como alcançá-las. Isso pode incluir a otimização do fluxo de caixa, renegociação de dívidas ou buscar novos investimentos;
4. Implementação e acompanhamento: coloque o plano em ação e, o mais importante, acompanhe-o de perto. Vá ajustando ao longo do processo para que a empresa se mantenha no caminho certo para atingir seus objetivos financeiros.

7 dicas de ouro para o sucesso do seu planejamento estratégico!

Agora que você relembrou a importância do planejamento estratégico no dia a dia da sua equipe, confira algumas dicas de sucesso!

1. Conheça o seu mercado

Antes de planejar o futuro da sua empresa, é fundamental conhecer muito bem o mercado em que ela está inserida.

Faça uma análise detalhada do setor, identificando as principais tendências, oportunidades e desafios. Pesquise a sua concorrência, tanto a direta quanto indireta, e entenda o que ela está fazendo de diferente e quais são as suas vantagens competitivas.

Utilize essas informações para identificar lacunas no mercado e estabelecer diferenciais para o seu negócio! 

E é extremamente importante que a sua equipe também conheça o diferencial da sua empresa e saiba demonstrar isso para o cliente, seja na hora da venda ou durante o suporte. O seu negócio deve se tornar referência por ser diferente!

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2. Defina seus objetivos de longo prazo

Estabeleça metas claras e objetivos específicos, com prazos definidos. É importante que essas metas sejam desafiadoras mas, ao mesmo tempo, realistas e palpáveis para os seus colaboradores, mantendo-os motivados. 

Lembre-se de que a visão de longo prazo precisa ser compartilhada com toda a equipe, para que todos trabalhem juntos em direção ao mesmo objetivo e façam parte do planejamento organizacional.

3. Identifique os principais riscos e oportunidades

Durante todo esse artigo frisamos a importância de identificar riscos e oportunidades, por meio da análise FOFA, para que você consiga mapear o contexto que sua empresa está inserida e não seja surpreendido por “imprevistos”.

Fato é que toda empresa, principalmente no campo da indústria de transformação, está sujeita a riscos, sejam eles financeiros ou operacionais. Por isso, é importante identificar quais são os principais fatores que podem afetar o seu contexto e criar planos preventivos e de emergência, para minimizá-los ou eliminá-los. 

Além disso, fique atento às oportunidades de mercado e esteja preparado para aproveitá-las quando surgirem.

4. Invista em tecnologia e inovação

A tecnologia está cada vez mais presente no mundo dos negócios e pode ser uma grande aliada na hora de planejar o futuro da sua empresa e lidar com os imprevistos que acontecem no dia a dia, como a inadimplência. 

Nesse sentido, investir em ferramentas tecnológicas pode ajudá-lo a automatizar processos, reduzir custos e aumentar a eficiência da sua equipe. 

Também esteja atento às tendências tecnológicas do seu mercado, participe de treinamentos e faça benchmarks. Dessa forma, você estará melhor preparado para investir em soluções inovadoras e nas oportunidades que chegarem.

5. Invista em qualificação e engajamento

Grande parte do sucesso da sua empresa/indústria depende, única e exclusivamente, dos seus colaboradores. 

Por isso, é indispensável mantê-los engajados e satisfeitos para que possam contribuir com entregas de qualidade. Nesse caso, recomendamos investir na contratação de profissionais qualificados e oferecer treinamentos e capacitações para que eles possam se desenvolver e crescer profissionalmente.

Não se esqueça também que o feedback é uma estratégia válida para que todos se sintam confortáveis em compartilhar conhecimento e aprender com seus erros. 

Por fim, outra dica nesse sentido é: tornar a liderança mais horizontal, fazendo com que a organização cresça juntamente do colaborador! Essa descentralização hierárquica fortalece a cultura organizacional dentro da empresa, contribuindo diretamente para ter mais sucesso com produtos financeiros.

6. Planeje despesas e investimentos

Quando se trata de garantir o sucesso do seu planejamento financeiro empresarial, é preciso priorizar o que é essencial. Aqui, as despesas fixas — como aluguel, salários e contratos de longo prazo — devem estar no topo da lista. 

Depois, é hora de pensar no que impulsiona o crescimento, como investir em tecnologia, inovação e capacitação da equipe. 

Imagine que seu orçamento é como uma balança: você precisa equilibrar o que mantém a operação funcionando com o que projeta a empresa para o futuro.

Então, mapear os custos fixos e variáveis também é indispensável. Por exemplo, no setor de transformação, os custos variáveis podem incluir matéria-prima e energia, que flutuam de acordo com a produção. 

Já os custos fixos, como manutenção de equipamentos e licenciamento de softwares, são previsíveis, o que facilita o planejamento.

7. Monitore continuamente

Acompanhar o orçamento é como revisar constantemente o mapa em uma viagem. As rotas podem mudar com o tempo, e o mesmo vale para o mercado. 

Por isso, monitorar o orçamento regularmente é o que permite ajustar o planejamento financeiro empresarial conforme as condições do mercado e o desempenho da empresa evoluem. 

Pequenas mudanças, como uma flutuação nos custos de matéria-prima ou uma nova oportunidade de investimento, podem exigir ajustes rápidos.

Manter um olho na gestão de fluxo de caixa e outro na performance da empresa, garante que você esteja sempre no controle, pronto para ajustar o rumo quando necessário. Afinal, o sucesso a longo prazo depende de uma visão clara e ajustes inteligentes feitos no presente.

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Como você viu, ter um planejamento financeiro empresarial é o que pode distanciar a sua empresa dos desafios comuns do mercado. Com as dicas apresentadas aqui, você tem o material necessário para começar hoje mesmo!

E se você, empreendedor, está em busca de orientações para garantir o sucesso da sua empresa, dê uma olhada no nosso blog e saiba como se planejar de forma eficiente para enfrentar os desafios que virão pela frente.

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